Goldman Sachs (GS.N) рассматривает возможность продажи части своего бизнеса, который обслуживает состоятельных клиентов, сообщил банк в понедельник. Он сосредоточится на обслуживании сверхбогатых людей и отойдет от обслуживания состоятельных клиентов на массовых рынках, передает Bizmedia.kz.
Банк c Уолл-стрит ищет альтернативы для своего подразделения зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA), известного как Personal Financial Management (PFM). Это подразделение управляет около 29 млрд. долларов США, говорится в заявлении.
Такое изменение стратегии произошло после реорганизации компании в три подразделения генеральным директором Дэвидом Соломоном в прошлом году. Он снизил амбиции потребительского бизнеса, который потерял 3 млрд. долл. за последние три года.
Кроме того, Goldman продолжает продажу своего финтех-бизнеса GreenSky и большую часть необеспеченных потребительских кредитов. В прошлом году банк прекратил выдачу таких кредитов.
«Это часть общей реструктуризации компании, возвращение к истокам», — сказал аналитик Argus Research Стивен Биггар.
По словам Биггара, компания не смогла обеспечить прибыльность и масштабирование для RIA, которая обслуживает состоятельных частных лиц на массовых рынках, не являющихся основной клиентурой Goldman, состоящей из сверхсостоятельных людей.
Goldman отказался комментировать информацию о доходах PFM.
Акции компании упали на 0,6% на дневных торгах, в то время как индекс банковских акций S&P (.SPXBK) вырос на 0,2%.
Goldman приобрел компанию RIA, ранее известную как United Capital Financial Partners, за 750 млн. долл. в 2019 году. Под ее руководством активы составляли около 25 млрд. долл. Это приобретение позволило Goldman расширить список клиентов за счет сверхбогатых людей. Однако подразделение по управлению частным капиталом остается небольшой частью банковского бизнеса.
Подразделение Goldman, занимающееся частным капиталом, управляет активами на сумму 1 трлн. долл. для клиентов со сверхвысоким уровнем благосостояния, у которых инвестируемые средства составляют 60 млн. долл. и более. Частные лица с высоким уровнем благосостояния, попадающие под бизнес Goldman, обычно имеют от 1 млн. до 10 млн. долл. для инвестирования.
Информацию о возможной продаже впервые сообщил РИА Citywire.
Бизнес Goldman в сфере управления благосостоянием отстает от конкурентов, включая Morgan Stanley (MS.N). Генеральный директор Morgan Stanley, Джеймс Горман, создал подразделение по управлению благосостоянием путем ряда приобретений, обеспечивающих стабильный доход за счет комиссионных.
В связи с падением прибыли на 60% во втором квартале, Соломону оказывается давление изменить положение дел в Goldman. Доходы снизились из-за списаний по потребительскому бизнесу и инвестициям в недвижимость.
Банк планирует развивать свой основной бизнес по обслуживанию состоятельных клиентов, подтвердив свои намерения, высказанные в ходе инвесторского дня в конце февраля. Goldman также рассматривает другие направления деятельности, такие как финансовое планирование на рабочем месте через компанию Ayco и сбережения Marcus.
Американские банки соревнуются за обслуживание сверхсостоятельных клиентов, предоставляя брокерские, ипотечные и другие услуги, а также услуги по планированию наследства и налогов. Эти виды деятельности, как правило, приносят более стабильный доход, чем операции на Уолл-стрит, такие как инвестиционный банкинг и трейдинг, которые сильно зависят от экономической активности.
Читайте также:
- Работа менеджеров игорных заведений Казахстана и ответработников финмониторинга усложнится
- Ансар Айдаров возглавил «Самрук-Энерго»
- Казахстан и страны Центральной Азии планируют объединить OR-платежи
- Казахстанцы уже пользуют ИИ в банках, даже не замечая этого: что рассказали во Freedom Holding
- Может ли Казахстан стать цифрово независимым: что мешает стране полностью контролировать свои технологии
