Во втором квартале этого года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) наказала девять банков, применив к ним 14 мер воздействия. Общая сумма штрафов, выставленных банкам, составила 1,4 млн тенге, сообщает Bizmedia.kz.
За 2 квартал текущего года АРРФР наказало 9 казахстанских банков на сумму 1,4 млн тенге
Сразу по два нарушения были допущены четырьмя банками — Home Credit, «Нурбанк», «Банк ЦентрКредит» и Bereke Bank.
Home Credit Bank
– Правило №188 пункт 72 и 73: нарушение Правил №188, выразившиеся в возникновении ущерба вследствие отказа информационно-коммуникационных технологий, эксплуатируемых банком
тип взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования.
– статья 28 пункт 1: закрытие банковского счета клиента без соответствующего заявления клиента;
тип взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования.
«Нурбанк»
– статьи 45-1 и 46: недостатки и риски, выявленные в деятельности банка;
тип взыскания: письменное предписание.
– статья 19 пункт 2, статья 208 часть 3: несвоевременное предоставление в кредитное бюро сведений , полученных от субъекта кредитной истории;
тип взыскания: наложение административного штрафа;
штраф: 690 000 тенге.
«Банк ЦентрКредит»
– статья 214 часть 4: ненадлежащая проверка работниками банка достоверности сведений о клиенте и бенефициарном собственнике;
тип взыскания: наложение административного штрафа.
– статья 36 пункты 1 и 2: отсутствие уведомлений в адрес заявителя о наличии просроченной задолженности, а также неправомерное выставление ПТ к счетам заявителя;
тип взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования.
Bereke Bank
– статья 46: недостатки и риски, выявленные в деятельности банка;
тип взыскания: письменное предписание.
– статья 27: несоблюдение требований пункта 12;
тип взыскания: письменное предписание.
По одному дисциплинарному взысканию были применены меры Регулятора к следующим банкам:
Народный банк Казахстана
– статья 15-4 пункт 4: несвоевременное предоставление ответа;
тип взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования.
«Евразийский банк»
– статья 208 часть 3: недостоверное предоставление поставщиком информации в кредитное бюро;
тип взыскания: наложение административного штрафа;
штраф: 690 000.
Банк Китая в Казахстане
– статьи 45-1 и 46: нарушения требований законодательства Республики Казахстан;
тип взыскания: письменное предписание.
Торгово-промышленный банк Китая в Алматы
– статьи 45-1 и 46: нарушения требований законодательства Республики Казахстан;
тип взыскания: письменное предписание.
ВТБ
– статья 46: недостатки и риски, выявленные в деятельности банка;
тип взыскания: письменное предписание.
«Банк ЦентрКредит» предупрежден Нацбанком РК
На сайте Нацбанка сказано, что предупреждение выносится по пункту 3 статьи 218 «По вопросам соблюдения требований валютного законодательства».
Существо нарушения: «Представление уполномоченным банком или профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, неполного и (или) недостоверного отчета для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан».
Предупреждение было вынесено 2 июня текущего года.
